Neo banking startups in India
कोरोना महामारी के दौरान बैंक-ग्राहकों ने अपने बैंकिंग आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिजिटल स्वीकृति को गति दी है क्योंकि COVID-19 को फैलने से रोखने के लिए सरकार द्वारा बनाये नियमों पालन करना आवश्यक था। Neo Banks, स्मार्ट बैंक भी कहा जाता है, केवल डिजिटल बैंक हैं जिनकी कोई भौतिक बैंक शाखाएँ (फिजिकल बैंक ब्रांच) नहीं होती हैं। ये बैंक अन्य पारंपरिक वित्तीय संस्थान (जिनके भारत में कई फिजिकल ब्रांचेस है, जैसे – SBI, ICICI, Axis, Gramin Banks, Co-operative banks आदि) के लिए एक वैकल्पिक और उन्नत बैंकिंग विकल्प पेश कर रहे हैं।
Neo Bank को legacy technology और पुरानी प्रक्रियाओं (बैंक अकाउंट खोलना, एम्प्लाइज को पेमेंट डिस्ट्रीब्यूट करना आदि) जैसी बाधाओं का सामना नहीं करना पड़ता है जो आमतौर पर वित्तीय संस्थानों के लिए चुनौतियां होती हैं। निम्नलिखित सूचि में भारत के कुछ शीर्ष नियो/डिजिटल बैंक हैं जो एक व्यक्ति के साथ-साथ उन व्यापारियों के लिए भी हैं जो बैंकिंग क्षेत्र में बदलाव देखना पसंद करते हैं।
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1) Open
| Website | Registered Name | Registered Address | Services |
|---|---|---|---|
| https://open.money | Open Financial Technologies Pvt Ltd | Tower 2, 3rd floor, RGA Tech Park, Sarjapur Road, Bengaluru, Karnataka – 560035 | Current Account, Virtual Account, Virtual Card, Debit/Credit card, Accounting, Payment Gateway, International Payments, Payments (Bulk Payout), UPI AutoPay, Business Loans, Payout, Invoice, Cash Management. |
Open एक नियो बैंक है जो छोटे व्यवसायों और स्टार्टअप को ऑनलाइन बैंक खाता और क्रेडिट कार्ड जैसे सेवाएं प्रदान करता है जो एक ही स्थान पर बैंकिंग, पेमेंट और एकाउंटिंग को जोड़ती है। वर्तमान बैंकिंग प्रणाली के वजह से हो रहे परेशानियों को दूर करने के लिए व्यापारियों को Open Neo Bank सहायता करता है।
Open पर साइन अप करके, दो मिनट के भीतर भुगतान शुरू करने के लिए एक ऑनलाइन बैंक खाता और एक व्यवसाय क्रेडिट कार्ड और एक बैंक खाता मिल सकता है। यह खाता SMEs को पेमेंट कलेक्शन पर किसी भी सीमा के बिना तुरंत भुगतान एकत्र करना शुरू करने में सक्षम बनाता है। चालान जनरेट किए जा सकते हैं और ग्राहकों को पेमेंट लिंक भेजे जा सकते हैं।
यदि आपका इ-कॉमर्स वेबसाइट है, तो आप Open का पेमेंट गेटवे अपने वेबसाइट के साथ इंटेग्रेट कर सकते है। Open API और आवश्यक प्लगिन्स प्रदान करता है, जिसके मदद से आसानी से पेमेंट गेटवे इंटेग्रेट कर सकते है और ऑनलाइन पेमेंट स्वीकार सकते है।
जून 2019 में, Open बैंक ने टाइगर ग्लोबल, टैंगलिन वेंचर पार्टनर्स, 3one4 कैपिटल, स्पीडइनवेस्ट एंड एंजेलिस्ट सिंडिकेट से अपने सीरीज़ बी दौर में $30 मिलियन जुटाए थे।
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2) InstantPay
InstantPay delivers full stack banking services to individuals and businesses of all sizes. The bank is said to process a million of transactions daily. With personal, business and inclusive banking solutions, InstantPay offers instant activation, money tracking and cash deposit features. The neobank has provisions of round the clock customer support, 365 days a year.
InstantPay can be used on the web and mobile. Businesses can integrate InstantPay’s API with their business applications or accounting systems. Its API banking platform is a super scalable cloud platform that auto-scales from zero to a million transactions in a single day. Businesses can play around and safely validate code with a sandbox mode before hitting the production environment.
This challenger bank’s Indian banking partners are ICICI Bank, Axis Bank, IndusInd Bank and Yes Bank. Individuals can open a digital account with InstantPay which is a good alternative to wallets and traditional bank accounts.
Startups and SME businesses can open a Smart Bank Account. Large enterprises can avail scalable and cost-effective solutions offered by InstantPay. The InstantPay Digi Kendra service offers basic banking, insurance, and travel booking facilities, among others.
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3) RazorpayX
RazorpayX is the neobanking platform of India’s newest unicorn Razorpay. The neobank has served over 10,000 businesses – processing their payroll through Opfin, paying for expenses through Corporate Card, and paying the vendors of businesses in real-time, disbursing billions of dollars through the underlying payouts layer.
Fully-functional current accounts on RazorpayX can be opened by customers and operated. RazorpayX Current Accounts come with standard banking features such as cheque book, debit card, and account statements. The platform has capabilities such as API banking, approvals workflow, and insightful reports.
With RazorpayX, e-commerce businesses can make instant refunds to credit cards, bank accounts and UPI ID. Also, businesses can automate the refund process by creating refund requests through API or the Dashboard.
RazorpayX automates refunds of Cash on Delivery (CoD) orders with Payout Links. Payout Links helps automate the entire process of making a refund to a customer within minutes.
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4) NiYO Bank
Since its inception in 2015, Niyo caters to the needs of over a million customers across blue-collared sectors and to Indians that travel globally. At conception, the neobank targeted salaried employees and created solutions to help them get the most out of their salaries. Presently, Niyo helps users spend smartly and safely overseas.
Users can pay bills, transfer funds, make online purchases, access ATMs anywhere in the world, and track their spending habits, among others, which is supported by the bank’s digital platform. With a team strength of over 800, the Niyo team comprises of bankers, young technocrats, and individuals that bring in deep domain expertise.
The Niyo IDFC First bank is an account, an app and a card. The bank offers a host of features like interest rate provided on a savings account, zero per cent commission on mutual funds investments and zero per cent on forex.
In May, the neobank announced its ‘Niyo Pathshala’ initiative for India’s labour force to provide financial literacy. As part of the digital initiative, the company is educating individuals on the benefits and features of branchless banking.
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